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FCA遭抨击!投诉处理专员直指其投诉处理不力

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近期,英国金融行为监管局(FCA)被抨击处理投资者投诉不力,因为其相关能力无法应对“投诉的数量和复杂性”。

在监管机构投诉处理专员 Antony Townsend 公布的一份报告中称,FCA 没有扩大其投诉团队,而该团队目前 “资源不足且承受压力很大” 。Townsend 还指出,在过去一年中,这种情况 “严重恶化”,并抨击 FCA 没有就改进投诉处理计划进行磋商,包括明确赔偿问题。

Townsend 还列举了FCA不愿承认其缺陷的例子,指控FCA无视有关其投诉处理程序(尤其是赔偿政策)的建议。

据Townsend 介绍,有一名匿名投诉者等了 15 个月才等到 FCA 对他的投诉进行调查。在一再拖延和更换调查人员后,FCA 告知该投诉者调查即将完成,但仍有一些 “重要问题 ”未完成。一个月后,由于前任调查员离开,FCA 又推迟一个月对该投诉做出决定,所谓的“重要问题” 还是没有解决。

在另一起案件中,一家公司本来在12年前就该从FCA的受监管名单中剔除,但FCA网站至今还把该公司列为持欧盟牌照公司。结果,一名女投资者因投资这家公司的克隆公司而蒙受损失。

尽管Townsend同意,FCA面临的投诉大幅度增加给FCA造成了压力(2018年为169宗,2019年上升为205宗),但他指出团队自身也存在着问题,例如:人员流动率高等。因此造成了许多投诉都未适当“结案”,有些投诉被长期拖延,还有的投诉处理人员频繁变更。他还指出,在2019年4月至10月之间,明显缺乏对新任命的调查员的有效督查。

“尽管我在一段时期内一再警告,但是FCA 还是未能建立起一个能灵活有效地处理各种投诉问题的机制,”Townsend 补充道。

标签: FCA